Intel -virastot, RBI aikovat integroida ICEGATE: n pankkijärjestelmään
ICEGATE on tulli-, lähetys- ja muiden tuonti- ja vientiasiakirjojen tullielektroninen arkisto.
Intian tiedustelupalvelut ja Intian keskuspankki (RBI) harkitsevat ehdotusta Intian tullin sähköisen kaupankäynnin ja sähköisen tiedonsiirtoväylän (ICEGATE) ja pankkijärjestelmän integroimiseksi laittomien valuuttakauppojen ja rahanpesun estämiseksi.
ICEGATE on tulli-, lähetys- ja muiden tuonti- ja vientiasiakirjojen tullielektroninen arkisto.
Muutto tulee sen jälkeen, kun Keskusrikospoliisi (CBI) ja lainvalvontaviranomainen ovat varanneet useita tapauksia, jotka liittyvät pankkien laittomaan valuuttamääräiseen rahalähetykseen, joista viimeisin on 6 000 miljoonan ruplan ulkomainen rahalähetyshuijaus, johon liittyy Bank of Baroda ja muiden pankkien kytkin .
[liittyvä postaus]
Kehityksestä kiinnostuneiden virkamiesten mukaan ICEGATEn ja pankkijärjestelmän integrointi auttaa pankkeja tarkistamaan maahantuojien ja viejien esittämien laskujen aitouden ennen rahan maksamista.
Toistaiseksi useimmissa rahalähetyspetoksissa olemme havainneet, että viejät vaativat tullinpalautusta väärennetyistä tuontilaskuista. Koska ICEGATElla on yksityiskohdat jokaisesta tuonti- ja vientilaskusta, jos se on integroitu pankkijärjestelmään, pankit voivat tarkistaa maahantuojien ja viejien pankin lähettämien laskujen aitouden ulkomaanlähetyksistä, sanoi virkamies, joka on tietoinen kehityksestä.
Asiantuntijoiden mielestä ICEGATEn ja pankkijärjestelmän integrointi on myönteinen kehitys ja auttaa vienti-/tuontitapahtumiin liittyvien riskien käsittelyssä.
On varmistettava, että kaikki ICEGATEn asiaankuuluvat tiedot ovat pankkien saatavilla ja pankkihenkilöstö on koulutettu sisällyttämään ja käyttämään näitä tietoja riskienvalvontaprosesseissaan, sanoi konsulttiyritys Alvarez & Marsalin toimitusjohtaja Dhruv Phophalia. Hän johtaa yrityksen maailmanlaajuista oikeuslääketieteen ja kiistapalvelujen käytäntöä Intiassa.
Phophalia sanoi myös, että rahalähetyspetosten ja kauppaan perustuvan rahanpesun estämiseksi pankkien on keskityttävä tietotiedon seurannan mekanismien kehittämiseen ja asianmukaisen huolellisuuden selvittämiseen merkittäville vastapuolille, joille varoja siirretään.
CBI ja ED tutkivat parhaillaan 59 vaihtotiliä, jotka avattiin Bank of Barodan Ashok Vihar -konttoreissa New Delhissä 13. toukokuuta 2014 ja 20. kesäkuuta 2015. Näitä tilejä käytettiin ulkomaan rahalähetyksiin yhteensä 576 miljoonaan dollariin ( Rs. Noin 10 prosenttia (343 miljardia ruplaa) kyseisestä summasta oli talletettu näille tileille käteisellä ja loput 90 prosenttia RTGS: n ja NEFT: n kautta 51 eri pankista.
Tämän lisäksi Mumbain ED tutkii kolmea erillistä tapausta, joissa UCO Bank, HDFC Bank, ICICI Bank, IndusInd Bank, ING Vysya, YES Bank, Kotak Mahindra Bank ja Bank of India. UCO -pankin tapauksessa ED tutkii epäiltyä väärinkäyttöä jopa 3,2 miljardiin dollariin pankin maksamiin vientitukiin.
